Договор займа с процентами образец бланк

Договор процентного займа физическому или юридическому лицу: скачать образец-шаблон договора займа с процентами

Договор процентного займа физическому лицу, как правило, содержит в себе формулу расчета комиссионных и размер выплат. Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ под процентами принято понимать плату за использование денежных средств, которые были предоставлены заимодателем на определенный срок.

Во избежание различных разногласий, вы можете скачать договор займа с процентами, образец которого предоставлен на нашем сайте.

Так Вы сможете еще на моменте подписания документа урегулировать вопросы по дальнейшим выплатам.

Благодаря конструктору договоров сложное становится простым, и Вы можете быть уверенными в полном соответствии составленного договора займа с процентами действующему законодательству.

Условие о процентах и его роль в договоре займа

Особенности условия о процентах при заключении договора процентного займа между физическими или юридическими лицами (образец):

1. Оно определяет размер вознаграждения или порядок его расчета;

2. Оно может быть согласованным или несогласованным. В первом случае заемщик знает точную сумму выплат, она зафиксирована в договоре процентного займа физическому или юридическому лицу. Во втором – размер комиссионных будет рассчитан по определенным правилам. 

В стандартном варианте условие о плате за пользование средствами заемщика не является обязательным. 

1. Каждая сторона сможет планировать расходы/доходы;

2. Заемщик обязан будет выплатить не только задолженность, но и вознаграждение, а заимодатель, в свою очередь, не сможет взыскать бОльшую сумму комиссионных, чем прописано в договоре процентного займа между физическими или юридическими лицами. 

Получается, что согласование условия о процентах в договоре займа делает сделку более безопасной для обеих сторон.

Согласованный договор процентного займа между физическими лицами, образец которого вы можете изучить на сайте, должен содержать следующую информацию:

• Размер вознаграждения. В тех случаях, когда заём беспроцентный, необходимо прописать это отдельным пунктом, чтобы не возникло никаких разногласий на момент выплаты долга;

• Порядок выплаты процентов.

Договор процентного займа физическому лицу может предусматривать разные периоды выплат, например, вы можете перечислять комиссионные ежемесячно, ежеквартально и даже – ежегодно для долгосрочных займов. В документе необходимо указать точное время расчета. 

Может ли заимодатель претендовать на комиссионные, если условие о процентах не согласовано?

Первое, что нужно сделать – скачать договор процентного займа между физическими лицами, образец есть на сайте.

Тут же вы сможете увидеть, что он не содержит в себе пункта о размере комиссионных. Условие о процентах может быть не согласовано в порядке ст. 807 ГК РФ.

Следствием такого поступка может стать требование заимодателя на весьма законных основаниях получения вознаграждения за выданный им займ.

Ст. 424 ГК РФ предусмотрено, что универсальный договор займа, в котором нет условия о процентах, признается изначально возмездным. Ставка будет рассчитываться на основании текущей ставки рефинансирования, установленной Банком России. Согласно ст. 809 ГК РФ выплата начисленных процентов должна производиться ежемесячно до тех пор, пока заемщик не погасит задолженность в полном объеме.

В каких случаях договор остается беспроцентным?

Согласно п. 3 ст. 809 ГК РФ беспроцентным договор будет считаться, в котором:

1. В качестве сторон выступают физические лица, а не предприниматели;

2. Сумма договора не превышает 50 МРОТ.

Заемщику необходимо погасить только сумму задолженности, а заимодатель не сможет никаким образом взыскать комиссионное вознаграждение. Если же этот вариант вас абсолютно не устраивает, заимодателю следует внимательно изучить договор займа с процентами, образец Вам не нужен, ведь конструктор «Просто Документы» поможет Вам сориентироваться в правильном заключении сделки.

Также Вас может заинтересовать составление следующих видов договоров займа на конструкторе договоров «Просто Документы»:

Все виды договоров займа, доступные для составления на конструкторе договоров «Просто Документы» смотрите здесь.

Источник: https://prostodocs.com/dogovor/dogovory-zajma/dogovor-protsentnogo-zajma

Договор займа плавающая процентная ставка образец

За пользование займом Заемщик выплачивает Заимодавцу проценты в размере 15 процентов годовых. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа, до дня возврата суммы займа включительно.Проценты за пользование займом уплачиваются не позднее 10-го числа каждого месяца пользования займом начиная с месяца, следующего за месяцем предоставления суммы займа.

Проценты, начисленные за последний период пользования займом, уплачиваются одновременно с возвратом суммы займа. (4)3.2.

* При несвоевременной уплате процентов Заимодавец вправе требовать с Заемщика оплаты пеней в размере 0,05 процента от не уплаченной вовремя суммы процентов за каждый день просрочки (5) Возврат займа В договоре или в приложении к нему вы можете установить график возврата долга 2.4.

Договора, Неустойку в размере %, начисляемую на сумму просроченного платежа по Процентам за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой возникновения просрочки по дату ее погашения (включительно). 8.5.

Обязательства Заемщика по возврату Займа и уплате Процентов (в том числе повышенных) считаются выполненными в полном объеме со дня поступления денежных средств на расчетный счет и (или) в кассу Займодавца.
8.

6.

С согласия Займодавца обязательства Заемщика по возврату Займа и уплате Процентов могут быть выполнены другими способами, не противоречащими действующему законодательству Российской Федерации. 8.7.

В случае, когда Заемщик нарушил срок, установленный для внесения очередного платежа по возврату займа и уплаты начисленных процентов за пользование им, а Займодавец не воспользовался правом, предусмотренным п.7.1.

Договор займа с процентами. как правильно оформить

В случае увеличения срочной задолженности или возникновения просроченной задолженности Заемщик обязан увеличить обеспечение до необходимого размера и качества. 5.5.

Подписанные во исполнение настоящего договора Договоры обеспечения действуют в совокупности с ним и неотделимы от него.
5.6.

В случае ухудшения физических качеств предмета залога или иной утраты им ликвидных качеств, как и любой другой обеспечительной мерой, Займодавец вправе потребовать замены способа обеспечения и выбрать его по своему усмотрению. 6. СРОК ДОГОВОРА 6.1.

Внимание

Важно

Возврат суммы займа производится путем перечисления денежных средств на банковский счет Заимодавца (2) Срок займа В договоре можно не устанавливать конкретный срок займа. Тогда зафиксируйте период, в течение которого заемщик должен перечислить деньги кредитору после того, как тот их потребует 1.3.

Сумма займа подлежит возврату в течение 15 дней со дня предъявления Заимодавцем требования об этом (3) Размер процентов и порядок их уплаты Если вы оформляете платный заем, пропишите в договоре ставку процентов. Также укажите, в какие сроки и в каком порядке заемщик должен уплачивать проценты кредитору 1.2.

При получении суммы процентов, Займодавец обязан выдать Заемщику соответствующую расписку. 4.

В случае неуплаты суммы процентов в срок, установленный настоящим договором, Заемщик обязан уплатить Займодавцу неустойку в размере 0,1% (ноль целых одна десятая часть процента) от суммы неуплаченных процентов за каждый день просрочки платежа.
5.

Сумма займа считается возвращенной с момента передачи ее Займодавцу. При получении возвращенной суммы займа, Займодавец обязан выдать Заемщику соответствующую расписку. 6.

В том случае, если Заемщик не возвратит Займодавцу сумму займа в срок, установленный настоящим договором, Заемщик обязан уплатить Займодавцу неустойку в размере 0,1% (ноль целых одна десятая часть процента) от суммы займа за каждый день просрочки платежа. 7. Настоящий договор займа денег считается заключенным с момента передачи суммы займа Заемщику.

Договор процентного займа

Займодавец обязуется обеспечить предоставление займа в течение рабочих дней с момента подписания сторонами настоящего договора. 3.2. Займодавец обязуется предоставить Заемщику заем на условиях настоящего договора. 3.3.

Займодавец обязуется консультировать Заемщика по всем вопросам, связанным с исполнением настоящего Договора. 3.4. Заемщик обязуется возвратить заем и уплатить проценты за пользование им в сроки, оговоренные настоящим Договором и в полном объеме.

4. ПОГАШЕНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ 4.1. Заемщик осуществляет погашение Займа в соответствии со сроками, установленными настоящим Договором. 4.2. Заемщик имеет право досрочно погасить Займ. 4.3. В случае осуществления Заемщиком окончательного досрочного погашения Займа Заемщик должен одновременно с погашением основного долга по Займу произвести погашение всех начисленных процентов. 4.4.

Договор займа с процентами образец бланк

Датой погашения любых платежей считается дата фактического поступления средств на соответствующий счет (счета) Займодавца либо дата внесения суммы задолженности в кассу Займодавца. 4.5.

При пропуске Заемщиком сроков погашения каких-либо платежей непогашенная срочная задолженность учитывается как просроченная задолженность с начислением процентов по Повышенной процентной ставке со дня ее возникновения.

4.6.

Просроченная задолженность считается срочной (первоочередной) к погашению в любое время. 4.7. Погашение задолженности Займодавцу производится в следующей очередности:

• штрафная неустойка;
• просроченные проценты по Займу;
• задолженность по просроченному основному долгу;
• срочные проценты по Займу;
• задолженность по срочному основному долгу.

5.

ПОРЯДОК ОБЕСПЕЧЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ЗАЕМЩИКА 5.1.

Источник: http://yurist123.ru/dogovor-zajma-plavayushhaya-protsentnaya-stavka-obrazets/

Договор займа с процентами между юридическими лицами с процентами образец

Не лишним будет присутствие дополнительных лиц при передаче денежных средств (свидетели или нотариус) Также важно уточнить все важные условия сделки и внести их в договор займа:

• проценты;
• срок передачи денег и возврата долга;
• способы оплаты задолженности и т.д.

Список необходимых документов Необходимыми документами для заключения сделки по заимствованию денежных средств или иных материальных ценностей, являются бумаги, подтверждающие статус заемщика (юридическое лицо) и разрешающие ему осуществлять такие сделки:

1. Свидетельство о государственной регистрации в качестве юридического лица.
2. Свидетельство о постановке на учет в налоговых органах.
3. Устав организации.
4. Приказ о назначении директора и т.д.

Подобные ограничения отсутствуют при безналичных расчетах между юрлицами Как правильно оформить сделку Чтобы оформление договора займа прошло гладко и безболезненно, а в дальнейшем не принесло разочарований и финансовых проблем, необходимо особое внимание уделять деталям: При составлении договора необходимо тщательно сверять данные о займодавце и заемщике, прописанные в долговом соглашении с оригиналами документов, предоставленными сторонами Факт передачи денежных средств (дату осуществления банковского перевода или передачу наличных денег) необходимо отразить в тексте договора Обязательным условием сделки является документальное удостоверение передачи предмета договора (деньги, товары, вещи и т.д.) от займодавца к заемщику (расписка, платежное поручение и т.д.).

Договор займа между юридическими лицами

Правовые особенности договора займа между юридическими лицами Обязательства по данному договору — в установленный срок оплатить сумму займа, а также проценты, если таковые имеются.

Как уже говорилось, договор займа характеризуется тем, что помимо обязательства вернуть займ, присутствует требование о возврате процентов за пользование этим займом.

Таким образом, по общему правилу, договоры займа являются процентными.

Тем не менее, этот юридический документ может быть и беспроцентным.

В этом случае в условиях контракта предусматривается беспроцентная передача ценностей.

Внимание

Важное значение для данного вида договора будет играть срок исполнения обязательства.

Договор процентного займа между юридическими лицами образец бланк

Взыскание неустойки или убытков не освобождает сторону, нарушившую Договор, от исполнения принятых на себя обязательств по настоящему Договору.3.4.

Важно

В случаях, не предусмотренных настоящим договором, имущественная ответственность определяется в соответствии с действующим законодательством РФ.

4.

При наступлении обстоятельств, указанных в п. 4.1, каждая сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую сторону.

Договор денежного займа с процентами

Налоги при займе между юр.лицами под процент Подготавливая процентный договор займа юридических лиц (образец), важно понимать, что организация-займодавец получает прибыль в виде процентов. Соответственно, подразумевается уплата налогов.

Доход в виде получения процентов относится к категории внереализационных (ст. 249 НК РФ). НДС не оплачивается. Однако следует учесть, что, в соответствии со ст. 309 НК РФ, займы, полученные от иностранных предприятий, подлежат налогообложению, а именно – придется выплатить налог на прибыль.

Права и обязанности юридических лиц при процентном займе Одна из главных обязанностей заемщика перед заимодавцем заключается в своевременной выплате денежных средств, а также – процентов.

Если был получен целевой займ, то необходимо создать условия, при которых организация- заимодавец сможет контролировать расходование средств на указанные в соглашении цели (ст.

Образец договора займа между юридическими лицами в 2021 году

Договор денежного займа с процентами подразумевает передачу денежных средств (но не вещей) в собственность заемщика на определенный срок (ст. 807 ГК РФ).

Спустя оговоренный период времени средства должны быть возвращены в полном объеме заимодавцу, включая проценты за использование тела займа. Предмет договора процентного займа между юр.

лицами Договор процентного займа между юридическими лицами или лицами с другим правовым статусом должен четко определять предмет сделки (сумму денежных средств). Деньги могут передаваться в национальной или иностранной валюте.

Однако в случае выдачи займа в долларах/евро и так далее, в соглашение нужно внести ссылку на банк, по текущему курсу которого будет производиться взаиморасчет. Стороны договора денежного займа с процентами В сделке участвуют заемщик и заимодавец. Ограничений по правовому статусу сторон нет.

Договор займамежду юридическими лицами

Взыскание штрафов и неустоек, предусмотренных настоящим договором является правом Займодавца и применяется им по своему усмотрению. 4.2.

В случае несвоевременного возврата (невозврата) Заемщиком заемных средств, а также несвоевременной уплаты (неуплаты) процентов за пользование заемными средствами, Займодавец имеет право взыскать с Заемщика штрафную неустойку в размере 0,4% (ноль целых четыре десятых процента) от общей суммы задолженности за каждый календарный день просрочки. 5. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ 5.1. При изменении своих реквизитов стороны обязаны своевременно информировать об этом друг друга в письменной форме в срок не более трех календарных дней с даты изменения.

Источник: http://zakon52.ru/dogovor-zajma-s-protsentami-mezhdu-yuridicheskimi-litsami-s-protsentami-obrazets/

Договор денежного займа с процентами

Договор денежного займа с процентами может быть заключен между организациями или гражданами. Он оформляется в письменной форме.

Если соглашение заключается между физическими лицами, а общая сумма не превышает 10 МРОТ (1 МРОТ = 1000 руб.), тогда согласно пункту 1 статьи 808 Гражданского кодекса России, используется устная форма договоренности. Для подтверждения передачи денег в устной форме оформляется расписка.

Особенности сделки

Договор денежного займа с процентами — это возмездное соглашение между двумя сторонами. Обязательное условие договора — один из участников обладает правом получения с заемщика процентов по сумме долга.

Сторонами договора заимствованной денежной суммы являются заимодавец и заемщик. Это могут быть физические или юридические лица.

Договор денежного займа с процентами включает срок обязательств заемщика. В течение указанного периода заемщик должен вернуть денежные средства вместе с начисленными процентами.

Порядок оформления

Как уже было сказано выше, контракт долга с процентами составляется в письменной форме, если участниками сделки становятся юридические лица, или если сумма займа превышает 10 МРОТ. При составлении учитываются условия и требования сторон.

Существенные условия соглашения о займе:

• Предмет займа;
• Обязанность возврата кредита.

В виде предмета сделки выступают денежные средства или иные вещи, которые обладают количественной характеристикой. Например, заимодавец может предоставить свою собственность по договору займа, но в содержании должна указываться информация об оценке недвижимого имущества.

В виде обязанности выступает имущество или денежные средства, которые заемщик обязуется вернуть в течение отведенного срока и в порядке, указанном в содержании.

При оформлении договора денежного займа с процентами должны быть включены дополнительные условия. Они позволяют определить характер и объем прав и обязанностей в соответствии с законодательными нормами:

• Срок возврата долга;
• Проценты.

Дополнительно указывается:

• Название и номер соглашения;
• Дата и место заключения;
• Данные о прилагаемых к контракту документах;
• Реквизиты участников соглашения.

Стороны могут заверить договор займа у нотариуса, однако это необязательно. Законодательство Российской Федерации не содержит это требование. Сделка приобретает юридическую силу не после подписания соглашения, а при передаче предмета займа.

Но если соглашение заверяется у нотариуса, в дальнейшем можно получить судебный приказ (при расторжении сделки). Это сэкономит деньги и время.

Если документ заверяется у нотариуса, он разъяснит о последствиях, в случае неисполнения участниками сделки своих договорных обязательств.

При выдаче процентного займа предусматривается порядок начисления и сроки уплаты процентов. В бухгалтерском учете данный тип процентов отражается в виде:

• Основных доходов от деятельности физического или юридического лица;
• Дополнительных доходов.

Если основная деятельность организации — предоставление займов, то проценты — это доходы от обычных видов деятельности.

Между физическими лицами

Договор займа денежных средств между физическими лицами — это устное или письменное соглашение между заемщиком и заимодавцем, где вторая сторона предоставляет денежные средства первой.

При возникновении спорных ситуаций или неисполнения сторонами своих договорных обязательств, участники сделки ссылаются на договор займа. Он становится подтверждением совершения сделки. Если вместе с контрактом составляется расписка, она подтвердит факт передачи денежных средств человеку в случае возникновения спорных ситуаций.

Образец соглашения

Между юридическими лицами

Договор займа между юридическими лицами — документ, который заключается между организациями. Одна сторона обязуется предоставить второй денежные средства или другие активы на прописанное в договоре время. Заемщик обязан в течение этого периода вернуть денежные средства.

Договор составляется только в письменном виде в двух копиях для участников сделки, подписывается и заверяется печатями сторон. Процедура оформления договора займа с процентами между юридическими лицами осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

Ответственность сторон

На вопрос, какой размер ответственности заемщика и кредитора по договору денежного займа существует, можно ответить, что кредитор не привлекается к ответственности.

Ответственность сторон в договоре займа носит односторонний характер. Если заемщик нарушит сроки возврата денежных средств, это повлечет за собой последствия, которые предусматриваются статьей 811 Гражданского кодекса.

Размер ответственности участника эквивалентен процентной ставке Центробанка со дня обязательного возврата заимствованной денежной суммы. Проценты, накопившиеся от суммы займа, прибавляются к процентам ответственности. Именно их заемщик должен оплатить.

Образец и бланк

Возврат долга прописывается в договоре. Стороны могут согласовать любой порядок и сроки возврата денежных средств. Деньги могут быть возвращены одним платежом или в рассрочку. Обязательное условие: проценты займа выплачиваются ежемесячно согласно законодательству, если другое не предусмотрено договором.

Возврат долга также подтверждается документально. Если денежные средства возвращаются по безналичному счету, предоставляются документы из банка.

Чтобы правильно составить договор, потребуется бланк соглашения. Если лицо не хочет тратить денежные средства на юристов, договор оформляется самостоятельно.

Образец оформления договора займа с процентами

Исполнение и нарушение условий договора займа

Обязательства по договору исполняются в течение указанного срока. Нарушение условий договора денежного займа с процентами влечет за собой гражданско-правовую ответственность.

Заемщик привлекается к ответственности за последствия просрочки возврата денежной суммы.

Если это целевой займ, то он предлагается на выгодных условиях (иногда без выплаты процентов). В этом случае кредитор имеет право контролировать распоряжение денежных средств по назначению согласно статье 814 Гражданского кодекса Российской Федерации. Заемщик самостоятельно обеспечивает доступ к информации следующими документами:

• Бухгалтерская отчетность;
• Отчеты о доставке готовой продукции;
• Платежные поручения и др.

Если заемщик использует деньги не по назначению, кредитор имеет право расторгнуть договор, а также взыскать проценты за причиненные ему убытки.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

• +7 (499) 350-88-72 — Москва и обл.;
• +7 (812) 309-46-73 — Санкт-Петербург и обл.;
• +7 (800) 511-81-04 — все регионы РФ.

Источник: https://itbu.ru/dogovor/dogovor-denezhnogo-zajma-s-procentami.html