Возврат выкупной стоимости при расторжении договора лизинга

Выкупная цена предмета лизинга занижена. Как вернуть часть платежей после расторжения договора

Выгодно ли указывать в договоре символическую выкупную цену Что можно взыскать с лизингодателя после расторжения договора Как рассчитать реальную выкупную стоимость предмета лизинга

Если договор лизинга предусматривает переход права собственности на предмет лизинга к лизингополучателю, лизинговые платежи могут (но не должны) включать выкупную цену (п. 1 ст. 28 Федерального закона от 29.10.98 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», далее – закон № 164-ФЗ).

На практике в договоре лизинга с возможностью выкупа арендуемого имущества зачастую указывается формальная выкупная цена в символическом размере (например, 1 тыс. рублей). При этом реальная выкупная цена по факту скрыта в лизинговых платежах, но условия договора не содержат указания на это.

Одновременно стороны согласовывают условие о том, что лизингополучатель сможет получить в собственность предмет лизинга только после того, как уплатит все лизинговые платежи и выкупную стоимость.

Возникает вопрос: как быть с платежами в случае расторжения договора, учитывая, что помимо платы за пользование имуществом фактически в них скрыта и выкупная стоимость.

Последствия расторжения договора лизинга

Законом или договором могут быть предусмотрены случаи, при которых лизингодатель вправе потребовать досрочного расторжения договора лизинга и возврата переданного лизингополучателю имущества (п. 2 ст. 13 закона № 164-ФЗ).

При расторжении договора лизингополучатель обязан вернуть предмет лизинга в состоянии, в котором он его получил, с учетом нормального износа или износа, обусловленного договором (п. 4 ст. 17 закона № 164-ФЗ).

С момента расторжения договора возможность выкупа лизингополучателем арендуемого имущества утрачивается.

Однако до недавнего времени суды отказывали в таких исках, ссылаясь на то, что выкупная цена выделена в договоре отдельно, не включена в состав лизинговых платежей, а символический размер цены не имеет значения в силу свободы договора.

Но с подачи Высшего арбитражного суда у лизингополучателя при расторжении договора появился шанс вернуть часть уплаченных денег. Правда, эта возможность зависит от условий договора лизинга о сроке лизинга.

Позиция ВАС РФ: условие о символической цене может быть притворным

Если договор лизинга содержит дополнительное условие о возможности перехода права собственности на предмет лизинга к лизингополучателю, то это смешанный договор с элементами купли-продажи (п. 3 ст. 421 ГК РФ).

По договору купли-продажи продавец обязуется передать товар в собственность покупателю, а покупатель – принять этот товар и уплатить за него определенную сумму (п. 1 ст. 454 ГК РФ).

В случае расторжения договора лизинга по инициативе лизингодателя и изъятия им предмета лизинга его обязательство по передаче этого предмета в собственность лизингополучателю прекращается.

Следовательно, у лизингодателя нет оснований для удержания той суммы, которую он получил в составе лизинговых платежей в счет погашения выкупной цены предмета лизинга. Эту сумму лизингополучатель может истребовать у лизингодателя как неосновательное обогащение (постановление Президиума ВАС РФ от 12.07.11 № 17389/10 , далее – постановление № 17389/10).

Цена выкупа. Главный вывод постановления № 17389/10 касается оценки условия о выкупной цене: установление в договоре символической выкупной цены, приближенной к нулевой, означает, что действительная выкупная цена вошла в числе прочего в состав периодических лизинговых платежей.

Однако этот вывод был сделан с учетом обстоятельств конкретного дела. В этом деле общая сумма лизинговых платежей по договору лизинга экскаватора составила свыше 14,6 млн рублей, выкупная цена – 1 тыс.

рублей, срок лизинга – 36 месяцев, тогда как срок полезного использования экскаватора был гораздо больше.

Президиум ВАС РФ сослался на то, что лизингодатель, став собственником предмета лизинга, изначально передает это имущество лизингополучателю лишь во временное владение и пользование.

При выкупе право собственности переходит уже на товар, состояние которого за время нахождения у лизингополучателя изменилось вследствие естественного износа. В соответствии с международной практикой (подп. «в» п. 2 ст. 1 Конвенции УНИДРУА о международном финансовом лизинге от 28.05.

98) периодические лизинговые платежи, связанные с арендными правоотношениями, рассчитываются в том числе исходя из износа имущества за период временного пользования им лизингополучателем.

В рассмотренном деле срок полезного использования экскаватора значительно превышал срок лизинга, а значит, истечение определенного в договоре срока лизинга не влекло за собой полного естественного износа техники и падения ее текущей рыночной стоимости до величины, близкой к нулевой.

При таких обстоятельствах установление в договоре символической выкупной цены означает, что реальная выкупная цена вошла в состав периодических лизинговых платежей.

Иное истолкование условий договора противоречило бы сути отношений по выкупу предмета лизинга, поскольку отношениям по купле-продаже был бы придан безвозмездный характер.

Важные оговорки. Необходимо отметить два важных обстоятельства.

Во-первых, лизингодатель в этом деле пытался обосновать установление в договоре минимального размера выкупной цены применением ускоренного коэффициента амортизации (при таком варианте срок полезного использования сокращается).

Но на этот аргумент ВАС РФ заметил, что, согласно статье 30 закона № 164-ФЗ, ускоренная амортизация в рамках лизингового договора возможна только по соглашению сторон, а в спорном договоре такого условия не было.

Во-вторых, помимо установления конкретной выкупной цены (1 тыс. рублей) в договоре была фраза о том, что выкуп экскаватора осуществляется по остаточной стоимости. В результате ВАС РФ пришел к выводу, что действительная воля сторон состояла в том, чтобы выкуп осуществлялся по остаточной стоимости.

01 № 26н «Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету “Учет основных средств” ПБУ 6/01» (далее – ПБУ 6/01), исходя из амортизации техники линейным способом, к которой не применяется ускоренный коэффициент.

Как рассчитать выкупную цену в иных обстоятельствах

Итак, в обстоятельствах, аналогичных тем, которые описаны в постановлении № 17389/10 , лизингополучатель при расторжении договора может потребовать от лизингодателя ту часть уплаченных лизинговых платежей, которая приходится на фактическую (а не формальную) выкупную стоимость объекта.

Если из условий договора следует, что выкуп должен быть осуществлен по остаточной стоимости предмета лизинга, то фактическая выкупная стоимость объекта равна его остаточной стоимости на момент окончания срока лизинга согласно условиям договора.

Остаточная стоимость представляет собой первоначальную стоимость, уменьшенную на сумму амортизационных отчислений за установленный договором срок лизинга.

Так как часть выкупной цены фактически заложена в составе каждого лизингового платежа, лизингополучатель может требовать не всю остаточную стоимость, а лишь ее часть, пропорциональную сумме лизинговых платежей, которые он уплатил за время пользования объектом до расторжения договора.

Основной вопрос практики в настоящее время – меняется ли что-то в расчете выкупной цены в иных обстоятельствах дела? А именно: если договор не содержит условия о том, что предмет лизинга выкупается по остаточной стоимости, и если применяется ускоренный коэффициент амортизации.

Ускоренный коэффициент амортизации.

Если амортизация начисляется с ускоренным коэффициентом, то может получиться так, что к концу срока лизинга остаточная стоимость предмета лизинга будет нулевой, хотя срок полезного использования имущества к тому моменту еще не истечет.

Дело в том, что ускоряющие коэффициенты позволяют быстрее списать первоначальную стоимость имущества на затраты через амортизационные отчисления.

Например, срок полезного использования конкретного имущества – от 5 до 7 лет (то есть от 60 до 84 месяцев), а договор лизинга заключен на срок 35 месяцев. Если применяется коэффициент ускоренной амортизации, то балансовая стоимость предмета лизинга может оказаться нулевой даже до окончания срока договора и задолго до окончания срока полезного использования данного имущества.

Источник: https://www.law.ru/article/3713-vykupnaya-tsena-predmeta-lizinga-zanijena-kak-vernut-chast-platejey-posle-rastorjeniya

Окончание договора лизинга (плановое и досрочное)

Договор лизинга может быть завершён как в плановом порядке (по истечении срока лизинга), так и досрочно по инициативе лизингодателя или лизингополучателя

При плановом окончании сделки в соответствии с договором лизингополучатель возвращает имущество лизинговой компании либо (как это бывает в большинстве случаев) получает предмет лизинга в свою собственность.

Для получения имущества после лизинга в собственность лизингополучатель должен выплатить все платежи по графику, погасить задолженность, в т.ч.

заплатить штрафы и пени, если они есть, а также, в некоторых случаях оплатить выкупную стоимость предмета лизинга.

Договором лизинга может быть предусмотрено досрочное расторжение договора лизинга по инициативе лизингополучателя – досрочный выкуп предмета лизинга.

Договор лизинга может быть расторгнут по инициативе лизингодателя в случае, если лизингополучатель не исполняет обязательств по платежам, страхованию предмета лизинга, содержанию лизингового имущества и прочим основаниям, перечень которых содержится в договоре лизинга.

Также договор лизинга может досрочно завершиться при утрате либо полной гибели предмета лизинга.

Все случаи окончания договора лизинга, основания для досрочного прекращения лизинга и порядок взаимодействия и взаиморасчётов лизингополучателя и лизинговой компании должны быть прописаны в договоре лизинга.

Досрочный выкуп предмета лизинга (досрочное расторжение договора лизинга по инициативе лизингополучателя)

Договором лизинга может быть предусмотрено право лизингополучателя досрочно выкупить предмет лизинга. При этом, как правило, существует ограничение, что досрочный выкуп возможен не ранее чем через 9-12 месяцев после начала сделки (при более раннем выкупе существует риск признания сделки притворной).

В ряде случаев при досрочном выкупе необходимо внести всю сумму платежей по лизингу до конца договора (с учётом всех процентов за будущие периоды).

Также возможен вариант, когда лизингополучатель должен погасить задолженность по предмету лизинга (без учёта будущих процентов), а также заплатить определённую сумму сверх (в процентах от стоимости предмета лизинга, в размере процентов за один-два периода и т.п.).

В ряде договоров лизинга не указывается порядок определения цены досрочного выкупа, а предусматривается дополнительное согласование цены выкупа. В этом случае возможность и сумма досрочного выкупа в значительной степени зависит от платёжной дисциплины лизингополучателя.

Также в договоре лизинга может быть предусмотрено частичное погашение стоимости предмета лизинга и пересчёт графика (для уменьшения общего размера платежей по лизинговой сделке).

При заключении договора лизинга необходимо в обязательном порядке обращать внимание на порядок досрочного окончания сделки и определения цены досрочного выкупа предмета лизинга.

Расторжение договора лизинга по инициативе лизингодателя

В договорах всех лизинговых компаний предусмотрено, что при нарушении лизингополучателем обязательств по договору лизинга (нарушении сроков внесения лизинговых платежей, условий содержания и эксплуатации предмета лизинга, обязательств по страхованию лизингового имущества) лизингодатель имеет право изъять предмет лизинга у лизингополучателя.

В договоре лизинга должен содержаться исчерпывающий перечень оснований для досрочного расторжения договора по инициативе лизинговой компании, а также порядок взаимодействия с лизингополучателем и взаиморасчётов по лизинговой сделке.

В идеале в договоре лизинга должно быть указано, что при расторжении договора и изъятии лизингового имущества лизингодатель направляет средства от реализации предмета лизинга на покрытие задолженности лизингополучателя, убытков и расходов, непосредственно связанных с лизинговой сделкой, а остаток денежных средств перечисляет лизингополучателю (реальная стоимость предмета лизинга на момент его изъятия может существенно превышать задолженность лизингополучателя перед лизинговой компанией).

Окончание договора лизинга при утрате или полной гибели предмета лизинга

Нередки случаи, когда лизинговое имущество полностью утрачивается в период действия договора (например, купленный в лизинг автомобиль может быть угнан, попасть в ДТП без возможности восстановление, оборудование может быть украдено, сгореть при пожаре и т.п.).

Необходимо помнить, что лизингополучатель несёт ответственность за сохранность предмета лизинга от всех видов имущественного ущерба, а также за риски, связанные с его гибелью, утратой, порчей, хищением, преждевременной поломкой, ошибкой, допущенной при его монтаже или эксплуатации, и иные имущественные риски с момента фактической приемки предмета лизинга несет лизингополучатель, если иное не предусмотрено договором лизинга (п.1 ст.22 Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге»).

Если договором лизинга не установлено иное, утрата предмета лизинга или утрата предметом лизинга своих функций по вине лизингополучателя не освобождает лизингополучателя от обязательств по договору лизинга, т.е. от внесения лизинговых платежей (п.1 ст.22 Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге»).

Таким образом, при утрате или полной гибели предмета лизинга независимо от обстоятельств и наличия вины лизингополучателя он обязан выплачивать лизинговые платежи либо досрочно погасить задолженность по договору лизинга.

Обязательным условием у всех лизинговых компаний является страхование предмета лизинга на весь период лизинговой сделки. При этом обязательства по страхованию могут быть возложены как на лизингополучателя, так и на лизинговую компанию.

Выгодоприобретателем по договору страхования предмета лизинга в случае утраты либо полной гибели предмета лизинга всегда является лизинговая компания.

При получении страхового возмещения при утрате либо полной гибели предмета лизинга может сложиться две ситуации: когда страхового возмещения хватает на покрытие убытков от выбытия лизингового имущества (погашения задолженности лизингополучателя) и когда указанного страхового возмещения недостаточно.

В первом случае лизинговая компания рассчитывает сумму закрытия сделки (остаток задолженности по предмету лизинга, расходы, связанные с договором лизинга, прочие расходы – штрафы, пени и т.п.), возмещает указанную сумму за счёт полученного страхового возмещения, а остаток средств перечисляет лизингополучателю.

В случае, если страхового возмещения недостаточно, лизингополучатель обязан компенсировать лизинговой компании недостающую сумму для закрытия сделки.

Выкупная цена предмета лизинга

Выкупная цена предмета лизинга и её определение на сегодня является наиболее сложным и дискуссионным вопросом в лизинговом сообществе.

Существует два основных подхода к определению выкупной цены предмета лизинга:

1) выкупная цена не входит в график платежей по лизингу и выплачивается как самостоятельный платёж по окончании лизинговой сделки;

2) выкупной ценой является последний платёж по графику лизинговых платежей.

Подробнее о выкупной цене и порядке её определения можно прочитать перейдя по ссылке.

У каждой лизинговой компании своя позиция в определении выкупной цены предмета лизинга и при заключении договора лизинга необходимо обращать внимание на её размер и порядок определения, т.к.

указанная сумма может быть весьма существенной (например в случае, если за срок действия договора лизинга имущество не полностью самортизировалось) и не входить в общую сумму графика платежей по лизингу.

Вы можете отправить Заявку на лизинг, перейдя по ссылке Заявка на лизинг

Дополнительную информацию по лизингу, условиям финансирования и требованиям к клиентам вы можете найти в разделе Статьи о лизинге

Рекомендуем использовать Поиск по сайту

Источник: http://www.optimumfinance.ru/articles/okonchanie-dogovora-lizinga-planovoe-i-dosrochnoe

Расторжение договора лизинга — возврат лизинговых платежей, по инициативе лизингополучателя, по инициативе лизингодателя, бухгалтерский учет

Расторжение договора лизинга осуществляется в порядке и на основаниях, предусмотренных гражданским законодательством. Инициатором может быть любая сторона: и лизингодатель, и лизингополучатель.

Специфика договора

В соответствии со статьей 15 Федерального закона №164-ФЗ «О финансовой аренде», в договоре могут быть обозначены условия, которые считаются бесспорным и очевидным нарушением обязательств. Такие обстоятельства приводят к расторжению контракта и изъятию арендуемого имущества. Таким образом, стороны по обоюдному согласию могут сами определять основания прекращения договора.

При расторжении контракта лизингополучатель возвращает арендуемое имущество в исходном состоянии, при этом учитывается нормальный износ или износ, обусловленным договором (статья 17 ФЗ №164).

Если имущество не возвращено или возвращено не в установленный срок, лизингодатель может потребовать денежную компенсацию за просрочку. Если предусмотрена неустойка, убыток взыскивается в полном размере сверх неустойки.

Важный момент: реорганизация лизинговой компании, равно как и смена собственника имущества не влекут за собой изменение или прекращение договора.

Должные основания

Договор расторгается по соглашению сторон или в одностороннем порядке по письменному заявлению одной из сторон на основаниях, предусмотренных законом и соглашением.

В одностороннем порядке договор расторгается по решению суда по следующим основаниям:

• существенное нарушение условий соглашения другой стороной, повлекшее для другой стороны крупный ущерб (сторона лишается того, на что рассчитывала при подписании соглашения);
• другие случаи, предусмотренные гражданским законодательством, прочими нормативно-правовыми актами или соглашением (пункт 2 статьи 450 Гражданского кодекса).

Лизингодатель может расторгнуть договор по следующим причинам:

• лизингополучатель больше двух раз не производит в установленный срок платежи;
• лизингополучатель без уведомления лизингодателя передает имущество третьей стороне в сублизинг;
• лизингополучатель выполняет в отношении имущества действия, ухудшающие эксплуатационные и качественные свойства;
• лизингополучатель в течение обусловленного срока не устраняет нарушения, указанные лизингодателем в письменном уведомлении;
• лизингополучатель не осуществляет капремонт имущества в определенный договором срок.

Лизингополучатель может разорвать соглашение в следующих случаях:

• лизингодатель не передает имущество в установленный договором срок (просрочка допущена в силу обстоятельств, за которые ответственен лизингодатель);
• лизингодатель не осуществляет капремонт в определенный соглашением срок, если на него возложено такое обязательство;
• имущество не является пригодным для использования в силу обстоятельств, не связанных с лизингополучателем.

Расторжение договора лизинга

Договор лизинга прекращается в плановом порядке (истечение срока аренды) или досрочно по инициативе одной из сторон. В первом случае имущество возвращается лизинговой компании или приобретается арендатором в собственность.

Для выкупа имущества лизингополучатель должен произвести все платежи, погасить долги, штрафы и пени, если они имеются. Помимо этого иногда оплачивается выкупная стоимость арендуемого имущества.

Контракт может предусматривать досрочное прекращение договора по инициативе арендатора – досрочное приобретение предмета лизинга.

Договор лизинга также утрачивает свою силу (расторгается) в случае утраты или полной гибели имущества.

По инициативе лизингополучателя

Договор может предусматривать право арендатора на досрочный выкуп предмета лизинга. При этом существуют ограничения, когда процедура становится возможной только через определенный промежуток времени (обычно через полгода-год с момента свершения сделки).

В некоторых случаях досрочный выкуп сопровождается внесением всей суммы платежей по договору до окончания его срока (включая проценты за будущий период). Допускается вариант, когда арендатор выплачивает долг без учета будущих процентов, либо вносит некоторую сумму свыше (в % от стоимости имущества, в % за несколько периодов и т. д.).

Некоторые лизинговые компании предоставляют график выкупа, где прописаны суммы досрочного выкупа для каждого из периодов. Если стоимость досрочного выкупа не определена, предусмотрено дополнительное согласование этого платежа.

Договор может предусматривать частичное погашение стоимости имущества с перерасчетом графика платежей.

По инициативе лизингодателя

При нарушении лизингополучателем существенных условий соглашения (невнесение платежей, нарушение условий эксплуатации имущества и т. д.) лизинговая компания вправе изъять имущество у арендатора.

Договор должен включать полный список оснований для прекращения сделки по инициативе лизингодателя, а также порядок произведения расчетов.

В документе следует указать, что при прекращении договора и изъятии предмета лизинга лизинговая компания переводит деньги, полученные от продажи имущества, в счет покрытия долга арендатора, а также расходов и убытков, сопряженных со сделкой.

Оставшиеся деньги могут быть перечислены арендатору, если стоимость имущества на момент его реализации существенно превысила долг перед компанией.

В одностороннем порядке

Односторонний отказ от исполнения условий соглашения производится лизингодателем без судебного разбирательства. Досрочное прекращение договора по его инициативе, наоборот, осуществляется только через суд.

Если договор расторгает суд, соглашение признается недействительным с момента вступления в силу соответствующего судебного решения. В случае одностороннего отказа от исполнения условий соглашения таким моментом является получение арендатором уведомления о расторжении контракта.

Основания для расторжения договора в одностороннем порядке не исчерпываются случаями несоблюдения сторонами своих обязательств. Односторонний отказ может быть обусловлен другими причинами, предусмотренными законодательством или контрактом.

Основания для одностороннего отказа со стороны лизинговой компании:

• невнесение арендатором платежей в установленные сроки;
• выступление арендатора в качестве ответчика в суде в случае разрешения имущественного спора;
• наличие у арендатора долгов по обязательным бюджетным взносам;
• процедура реорганизации или ликвидации арендатора;
• арест имущества арендатора и т. д.

Основания для одностороннего отказа со стороны лизингополучателя:

• переход права собственности на имущество к третьему лицу;
• неуведомление арендатора о правах третьего лица на имущество;
• имущество оказалось непригодным для использования и т. д.

В связи с гибелью предмета

Если соглашением не установлено иное, утрата имущества по вине арендатора не освобождает его от финансовых обязательств. Таким образом, платежи он все равно должен внести.

Лизингополучатель несет ответственность за сохранность имущества от всех видов ущерба (гибель, порча, хищение, поломка и проч.). Обязательное условие у всех лизинговых организаций – страхование имущества на время сделки. Обязательство по страхованию возлагается на арендатора или лизингодателя.

В случае гибели имущества страховой компенсации может не хватить на покрытие убытков. Недостающую сумму компенсирует лизингополучатель.

До передачи предмета

Если соглашение было расторгнуто до передачи имущества арендатору, необходимо тщательно проанализировать условия договора. Проверить, предусмотрены ли сторонами ситуации, когда лизингодатель обязан вернуть арендатору сумму полученного аванса.

Так, например, стороны могут урегулировать отношения на случай, если контракт будет разорван вследствие нарушений со стороны продавца имущества.

Если в договоре, утратившем силу до передачи имущества, не обозначены условия возвращения аванса (или эти условия уже реализованы), суд, скорее всего, взыщет с компании сумму аванса.

Возврат лизинговых платежей

При расторжении соглашении определяется сумма закрытия сделки.

Что обязан выплатить арендатор:

• неуплаченная сумма лизинговых платежей с пенями;
• остаточная стоимость имущества на момент прекращения договора (если предусмотрен выкуп);
• неустойка.

Что обязан выплатить лизингодатель:

• авансовый платеж (если предусмотрен контрактом);
• неустойка.

Образец соглашения

Форма соглашения о расторжении договора лизинга законом не установлена. Но пример можно скачать здесь.

Так или иначе, в документе указываются следующие сведения:

• номер, дата документа;
• наименование сторон;
• условия прекращения обязательств сторон;
• дата прекращения соглашения;
• сроки внесения платежей;
• реквизиты сторон.

Бухгалтерский учет

С точки зрения бухучета арендуемое имущество может быть записано как на баланс лизингодателя, так и на баланс арендатора. Поэтому в контракте всегда указывается балансодержатель имущества.

Если предусмотрен выкуп, предмет лизинга учитывается на балансе арендатора по цене, прописанной в договоре. Первоначальная цена имущества списывается через амортизационные платежи.

Что касается авансовых платежей, то они не учитываются в составе налоговых и бухгалтерских затрат арендатора до момента, пока эта сумма не будет учтена в счет текущих лизинговых выплат.

Порядок зачета авансовых платежей указывается в тексте договора или в приложении.

Судебная практика

Как показывает арбитражная практика, чаще всего стороны не доводят спор до суда. Распространенное основание прекращения соглашения – передача арендатором прав по договору, совершенная с нарушением условий контракта (предоставление имущества в сублизинг, безвозмездное использование и т. д.).

Нередко расторжение соглашения через суд происходит по причине неуплаты арендатором предусмотренных платежей. По закону, лизинговая компания вправе потребовать расторжение контракта через суд в случае невнесения арендатором платежей более двух раз подряд.

Право требовать расторжение через суд возникает у компании только после письменного уведомления арендатора, в котором содержится предупреждение о необходимости исполнения обязательства в разумные сроки.

Расторжение договора лизинга возможно в нескольких случаях: по инициативе одной или другой стороны, а также по их обоюдному согласию. В любом случае должны быть произведены все необходимые платежи, а также составлено соглашение о расторжении контракта.

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/rastorzhenie-dogovora-lizinga.html

Расторжение договора лизинга: основания и порядок

Один из удобных методов приобретения транспортного средства — заключение лизингового договора. Его расторжение возможно, но при соблюдении закона. Инициатором досрочного расторжения договора лизинга может стать как лизингодатель, так и лизингополучатель. Это может произойти и вследствие соглашения сторон или по окончанию выплат.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Основания для расторжения

Одним из явных преимуществ такого вида покупки автомобиля является то, что долгосрочное расторжение договора лизинга осуществляется по более упрощенной схеме, чем при оформлении кредита в банке.

Обычно в договоре перечисляются обстоятельства, которые могут повлечь за собой прекращение его действия. В ФЗ №164 ст.15 “О финансовой аренде” говорится о такой возможности для сторон при оформлении договора.

Согласно ст.17 того же законодательного акта, лизингополучатель обязан вернуть в указанный этим документом срок ТС в том состоянии, в котором он его и получал, при расторжении контракта. Если получатель нарушает данное условие, то он обязан выплатить неустойку в обозначенном по договору размере.

О том, как правильно оформить договор дарения автомобиля, можно узнать из этой статьи.

Второй правовой акт, который определяет отношения по такому типу договора, — это Гражданский кодекс РФ, а точнее параграф 6 главы 34 и общие положения об аренде. Ознакомившись с ними, можно сделать вывод, что стандартные правила о расторжении договора действуют и для данного типа документа.

Расторжение договора лизинга регулируется законодательством РФ.

Для того, чтобы расторгнуть такой документ, нужно соглашение с обеих сторон. В случае одностороннего отказа дело переходит в суд, где будет уже вынесено судебное решение по расторжению.

По законодательству также требуется, чтобы договор прекращал свое действие таким же образом, как и начинал действовать. Это означает, что потребуется оформить письменный документ, который бы подтверждал факт расторжения.

Прекращение действия договора может произойти в следующих случаях:

• по инициативе одной из сторон;
• при их соглашении;
• по окончанию выплат.

О каждом из них и нюансах, которые следует при этом учитывать, мы поговорим подробнее ниже.

Кроме вышеприведенных ситуаций, такой документ прекращает свою действительность в случае, если сама компания, с которой гражданин его заключал, закрывается или меняется ее собственник.

Если договор расторгается по желанию получателя

Расторжение договора лизинга по инициативе лизингополучателя может наступить по нескольким причинам:

• предмет лизинга не был предоставлен по каким-либо причинам в установленный срок;
• компания не выполнила свои обязательства (автомобиль не был отремонтирован и т.д.);
• у ТС появились технические повреждения или неполадки, не по вине получателя.

В наши дни такой документ составляется в свободной форме, поэтому лучше заранее предусмотреть все эти варианты и прописать, какие обязательства каждая из сторон несет в этом случае.

Для расторжения договора лизинга нужно вернуть предмет лизинга его владельцу и оплатить остаток платежей.

Арендатору нужно составить только акт приема-передачи и вернуть ТС компании для того, чтобы договор уже не был действителен.

В договоре прописывается, что предполагаемый покупатель несет полную ответственность по закону за переданное ему ТС. Это означает, что ему следует обязательно оформить страховку на автомобиль. По ней возможно получить денежные средства. Если ремонт машины стоит больше той суммы, которая указывается в страховке, то ее остаток следует уплачивать лизингополучателю.

Если он прекращает действовать по инициативе лизингодателя

Сама компания имеет право тоже потребовать расторжение данного документа.

Причины тому могут быть разные:

• арендатор не вносил платежи 2 раза подряд;
• если он отдал автомобиль в сублизинг;
• в случае внесения каких-либо изменений в конструкцию ТС без согласия владельца;
• арендатор не выполнил предписаний, указанных в письменной форме компанией;
• не был сделан кап. ремонт ТС;
• арендатор использует ТС вне региона, в пределах которого он может это делать;
• нарушение лизингополучателем страховых обязательств (если он не застраховал, как было указано в договоре, автомобиль).

Лизингодатель тоже может потребовать расторжения договора лизинга, если лизингополучатель не выполняет обязанности по договору.

Любые условия, которые были предписаны арендатору, как обязательные к исполнению, должны им выполняться. В ином случае, он будет нести ответственность, а компания будет иметь право взыскать с него неустойку.

По соглашению обеих сторон

В этом случае составляется специальное приложение к основному договору, где бы указывались положения, по которым было бы возможно осуществление такого действия.

Если одна из сторон не согласна с прекращением действия договора, то второй участник сделки должен подать исковое заявление по месту жительства в суд.

По окончанию выплат

По окончанию срока аренды, который прописывается в соответствующих пунктах договора, арендатор должен либо вернуть ТС компании, или выкупить его. Если он хочет получить автомобиль в полное свое владение, то ему нужно закончить внесение всех лизинговых платежей и задолженностей, если таковые имеются. Также он обязан оплатить выкупную стоимость ТС.

Договор лизинга может быть расторгнут после окончания срока аренды.

Образец договора аренды автомобиля с водителем можно посмотреть в этой статье. 

В случае, если покупатель хочет приобрести ТС досрочно, то он может это сделать, по соглашению с компанией. В некоторых случаях это возможно только после определенного периода.

Компания сама определяет процедуру выкупа автомобиля. К примеру, его можно купить только выплатив не только все платежи, но и будущие суммы процентов. Допускается и вариант, когда арендатор получает машину без уплаты будущих процентов, а внесением какой-либо суммы вышей той, что предусмотрена за сам автомобиль.

Порядок расторжения

Если обе стороны пришли к обоюдному согласию по данному вопросу, то порядок расторжения будет иметь один алгоритм действий. В противном случае, дело переходит в суд, а значит и весь процесс пойдет иным путем.

При согласии участников сделки

Для этого обязательно выполнение всех требований, предусмотренных договором. Сам алгоритм действий включает следующие этапы:

• обсуждение сторонами процедуры расторжения;
• составление соответствующего документа в письменной форме и согласно действующему законодательству РФ;
• оформление акта приема-передачи ТС.

Документ, который бы подтверждал факт расторжения договора, — это соглашение, составляемое в свободной форме, но с указанием таких важных сведений:

• “шапка”;
• дата составления;
• номер договора лизинга;
• обязательства сторон;
• ссылка на пункт договора, по которому возможно совершение такого действия;
• когда и в каких размерах будет выполнена процедура выплат и какой стороной;
• подписи с расшифровками.

При расторжении договора лизинга участники должны оформить документ в письменной форме, подтверждающий это.

Эта бумага составляется в двух экземплярах для обоих участников сделки.

Через суд

Если произошло нарушение договора одной из сторон, то перед тем, как отправиться в суд, следует выполнить эти условия:

• попытаться прийти к мирному соглашению путем составления письменного обращения к другой стороне с перечислением требований для решения проблемы;
• оформить уведомление о расторжении договора.

При обращении в суд без их выполнения исковое заявление отклонят.

Пакет документов, подаваемый в суд, зависит от ситуации и обстоятельств, которые сопровождали данное дело. Обязательными к подаче будут сам договор лизинга, уведомление о прекращении его действия и т.д.

Пакет документов, подаваемый в суд, для расторжения договора лизинга, зависит от обстоятельств каждого отдельного дела.

Уведомление также можно оформить в удобной для участников сделки форме, но в соответствии с законами РФ. В этом документе нужно указывать:

• место и дата составления;
• номер соглашения лизинга;
• причина, по которой участник желает прекратить действие договора;
• подпись и должность составителя.

Важная деталь: такой документ будет иметь юридическую силу, если он составлен бухгалтером или ген. директором. В некоторых случаях потребуется специальное письмо, которое бы подтверждало право на оформление такого уведомления.

Судебное разбирательство может занимать очень долгое время, в течение которого транспортное средство, находящееся весь этот период у одной из сторон, может прийти в непригодное для использования состояние. Поэтому, по гл.7 Арбитражного процессуального кодекса РФ, обеспечение иска может быть допущено на любой стадии судебного процесса.

Это означает, что на имущество на этот период времени будет наложен арест с целью его сохранения. Лизингополучатель уже не сможет его использовать, по ст.51 Закона “Об исполнительном производстве”.

В этом случае обеспечивается быстрое решение данной проблемы, то есть судебное постановление по аресту имущества арендатора выносится не позднее суток после поступления иска. Арест может быть наложен, как на само ТС, так и на денежные средства получателя.

Последний вариант может быть нежелателен даже для самого истца, так как после вынесения окончательного судебного решения, с ответчика будет сложнее взыскать все задолженности.

При обращении в суд лизинговый договор прекращает свое действия сразу после вступления в силу соответствующего судебного решения.

Каковы последствия расторжения договора лизинга

В зависимости от того, каким образом был расторгнут договор и по каким причинам, будут различаться и последствия подобного действия. Некоторые из них наступают в любом случае:

• оплата задолженностей одним из участников сделки;
• возвращение ТС.

Участник сделки должен вернуть автомобиль, если имели место:

• отказ выплачивать положенные платежи по контракту;
• кап. ремонт не был сделан в указанные сроки;
• иные обязательства в отношении ТС, прописанные в договоре, не были выполнены.

Если компания, которая получила ТС в результате лизингового договора, обанкротилась, то в дальнейшем она не сможет заключать подобные виды сделок в течение следующих 5 лет. Данное правило прописано в ФЗ “О несостоятельности”.

Последствиями расторжения договора лизинга могут быть возврат ТС и потеря денежных средств.

Другим возможным последствием может быть возврат лизинговых платежей. Арендатор может потребовать обратно свои деньги, если были зафиксированы серьезные нарушения договора со стороны лизингодателя.

Вся процедура возврата средств осуществляется строго на основании законов РФ. Для получения платежей требуется составить исполнительный лист. На его основании оформляется в свою очередь платежное поручение на выплату денежных средств.

Что такое неосновательное обогащение

Бывают случаи, когда в процессе судебного разбирательства выясняется, что есть возможность вернуть полностью все уже выплаченные платежи до того, как договор закончил действовать.

В ст.15 ГК РФ и ст.1102 ГК РФ прописана процедура выполнения полного возврата всех денежных средств одной из сторон.

Арендатор имеет право получить их только если будет доказано, что компания, которая предоставляла автомобиль по лизинговому договору, получала платежи с целью неосновательного обогащения.

Что это такое? Этот термин обозначает приобретение денежных средств или прочего имущества за счет другого лица без обоснованных законом, договором оснований.

Отказ от исполнения судебного предписания будет иметь для данной фирмы очень серьезные последствия.

Заключение

Прекращение действия договора лизинга может наступить по требованию одного из участников сделки, по их соглашению или по окончанию всех выплат по договору. Процесс расторжения договора лизинга по инициативе лизингодателя или лизингополучателя может осуществляться мирным путем или через судебное разбирательство.

Последствиями наступления прекращения действия данного документа могут стать возвращение ТС владельцу, частичный или полный возврат всех лизинговых платежей и т.д. Последний вариант возможен только в случае, если будет установлено неосновательное обогащение со стороны компании, которая предоставляла автомобиль в лизинг.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://prava.expert/avtoyurist/kuplya-prodazha/poryadok-rastorzheniya-dogovora-lizinga.html